Klantonderzoek: risico analyse Schakel JavaScript in je browser in om dit formulier in te vullen.Stap 1: De relatie tot uw klant:De klant is een bestaande relatie van het kantoorDe klant is geen bestaande relatie van kantoor, maar is doorverwezen door een collegaHet betreft een nieuwe klantHet betreft een nieuwe klant, maar is een relatie van een bestaande klant van kantoorStap 2: De aard van de zaak betreft:het aan- of verkopen van registergoederenhet beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten, edele metalen, edelstenen of andere waarden;het oprichten of beheren van vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke lichamen als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen dan wel het organiseren van de inbreng die nodig is voor de oprichting, de exploitatie of het beheer daarvan;het aan- of verkopen van aandelen in, of het geheel of gedeeltelijk aan- of verkopen dan wel overnemen van ondernemingen, vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke lichamen als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingenwerkzaamheden op fiscaal gebied die vergelijkbaar zijn met de werkzaamheden van de in artikel 1a lid 4 onderdeel a beschreven beroepsgroepenhet vestigen van een recht van hypotheek op een registergoed; of als wordt opgetreden in naam en voor rekening van een cliënt bij enigerlei financiële transactie of onroerende zaaktransactie.Stap 3.: De relatie betreft:de zakelijke relatie vindt in ongebruikelijke omstandigheden plaatsrechtspersonen of juridische constructies die vehikels zijn voor het aanhouden van persoonlijke activavennootschappen met gevolmachtigde aandeelhouders of met aandelen aan toonderbedrijven waar veel geldverkeer in contanten plaatsvindtde eigendomsstructuur van de vennootschap lijkt ongebruikelijk of buitensporig complex gezien de aard van de vennootschapsactiviteitStap 4.: Er is sprake van:een transactie waarbij USD 11.000 of meer wordt betaald aan of door tussenkomst van beroepsbeoefenaren in contanten, met cheques aan toonder, een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid card) of soortgelijke betaalmiddelen.de aard en omvang van de activa en/of transactie zijn ongebruikelijkproducten of transacties die anonimiteit bevorderenmet zakelijke relaties of transacties, die zonder bepaalde garanties, op afstand of langs elektronische weg plaatsvindt en niet door de relevante nationale autoriteiten is gereglementeerd, erkend, goedgekeurd of aanvaard;betalingen die worden ontvangen van onbekende of niet-verbonden derdennieuwe producten en nieuwe zakelijke praktijken, daaronder begrepen nieuwe leveringsmechanismen, en het gebruik van nieuwe of in ontwikkeling zijnde technologieën voor zowel nieuwe als reeds bestaande productentransacties in verband met aardolie, wapens, edele metalen, tabaksproducten, culturele kunstvoorwerpen en andere artikelen van archeologisch, historisch, cultureel en religieus belang of met grote wetenschappelijke waarde, alsook ivoor en beschermde (dier)soortenStap 5: Clientrisico:beursgenoteerde vennootschappen die onderworpen zijn aan informatievereisten (op grond van het beursreglement of krachtens wettelijke of afdwingbare middelen) welke voorschriften omvatten om toereikende transparantie betreffende de uiteindelijk begunstigden te garanderenoverheden of overheidsbedrijvencliënten die inwoner zijn van geografische gebieden met een lager risicoStap 6.: Geografisch risicoanden met doeltreffende AML/CFT-systemen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering;landen die volgens geloofwaardige bronnen een laag niveau van corruptie of andere criminele activiteit hebbenlanden die volgens geloofwaardige bronnen zoals wederzijdse beoordelingen, gedetailleerde evaluatierapporten, of gepubliceerde follow-uprapporten, voorschriften inzake de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering hebben die beantwoorden aan de herziene FATF-aanbevelingen en die voorschriften effectief ten uitvoer leggenUitkomst risicoanalyseGeen of zeer laag risico: geen nader onderzoek vereistGemiddeld risico: voer verscherpt klantonderzoek uitHoog of zeer hoog risico: voer verscherpt klantonderzoek uit en bepaal of melding gedaan moet worden bij FIU-NederlandVerstuur Wwft check klant PEP check klant
